Le problème avec "je vais placer de l'argent"
La plupart des placements se font dans l'urgence ou par défaut. Un commercial vous propose un produit, vous signez. Deux ans plus tard, vous ne savez plus très bien ce que vous avez, ni pourquoi vous l'avez.
Une stratégie d'investissement, c'est l'inverse. On part de vos objectifs, on regarde votre situation fiscale, votre tolérance au risque, votre horizon. Et on construit quelque chose de cohérent.
Ce n'est pas plus compliqué que ça. Mais ça demande quelqu'un qui ne gagne pas à vous vendre un produit en particulier.
Les briques d'une bonne stratégie
3 à 6 mois de dépenses facilement accessibles. Ce n'est pas glamour, mais c'est la base. Sans ça, vous serez forcé de vendre au mauvais moment.
PER, assurance-vie, défiscalisation. Chaque euro économisé sur l'impôt est un euro disponible pour investir. C'est du rendement garanti.
Pierre-papier (SCPI), marchés financiers (unités de compte), immobilier direct. L'équilibre dépend de votre âge, de vos objectifs et de ce qui vous permet de dormir tranquille.
Votre situation évolue. La stratégie aussi. Je fais des points réguliers avec mes clients pour ajuster en fonction de ce qui change.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques, dont la perte en capital.
Accessible dès 50€/mois
On ne commence pas à investir "quand on aura assez". On commence maintenant, avec ce qu'on a. La régularité fait bien plus que les montants.
J'accompagne des clients avec des situations très différentes. Ce qui compte, c'est d'avoir une direction claire et de s'y tenir.
On construit votre stratégie ensemble
Consultation offerte 1h30, à Besançon, à Lyon (69) ou en visio.
Profiter de ma consultation offerteQuestions fréquentes
Aucun minimum imposé. Certains de mes clients commencent avec 50€/mois. Ce qui compte, c'est la régularité et la cohérence avec vos objectifs.
L'épargne sécurise (livrets, fonds euros). L'investissement cherche à faire fructifier votre capital sur le moyen ou long terme, avec une part de risque ajustée à votre profil.
Chaque enveloppe a ses avantages selon votre situation fiscale, votre horizon et vos objectifs. C'est exactement ce qu'on détermine ensemble lors du bilan patrimonial.
Arthur Patrimoine propose un accompagnement en stratégie d'investissement à Besançon (Doubs) et Lyon (69). Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, Arthur Fernandes de Oliveira construit avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil. PER, assurance-vie, SCPI, immobilier. Accessible dès 50€/mois. ORIAS n° 25000144.