Où en êtes-vous vraiment ?
La plupart des gens qui approchent de la retraite ont des éléments épars : un PER ouvert il y a dix ans, une assurance-vie héritée, un appartement locatif, des droits à la retraite dont ils ne connaissent pas le montant exact.
Ce que je fais, c'est assembler toutes ces pièces. Calculer ce que vous toucherez vraiment. Identifier ce qui manque. Et construire avec vous les 10 prochaines années pour arriver à la retraite dans les meilleures conditions.
C'est souvent la période de la vie où une bonne stratégie patrimoniale fait le plus de différence.
Ce qu'on met en place
Régime général, complémentaire, régimes spéciaux. On fait une estimation sérieuse de ce que vous toucherez, pour identifier l'écart à combler.
C'est souvent là que les revenus sont les plus hauts, donc les économies fiscales les plus importantes. PER, maximisation des versements, défiscalisation. Les dernières années actives sont précieuses.
À mesure qu'on approche de la retraite, on rééquilibre vers des supports moins risqués. Ce n'est pas abandonner la performance, c'est gérer le risque intelligemment.
Avant la retraite, c'est le bon moment pour commencer à transmettre. Donations aux enfants, mise à jour des clauses bénéficiaires, organisation de la succession.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques, dont la perte en capital.
Un accompagnement dans la durée
Je ne travaille pas par coups isolés. Quand on commence à travailler ensemble, on fait des points réguliers. Votre situation évolue, vos revenus changent, vos projets aussi.
L'objectif, c'est qu'au moment de passer à la retraite, vous n'ayez aucune surprise désagréable. Et que vous ayez la sérénité de savoir que tout est en ordre.
On fait le point sur votre situation
Consultation offerte 1h30, à Besançon, à Lyon (69) ou en visio.
Profiter de ma consultation offerteQuestions fréquentes
Il n'est jamais trop tard. Même à 55 ans, 10 ans de préparation permettent de faire une vraie différence sur le niveau de vie à la retraite. Chaque année compte.
Ça dépend des taux, de votre fiscalité et de votre capacité d'épargne. Il n'y a pas de réponse universelle. C'est ce qu'on étudie ensemble lors du bilan.
En rééquilibrant progressivement vos placements vers des supports plus sécurisés, en mettant à jour les clauses bénéficiaires de vos assurances-vie, et en organisant votre transmission en amont.
Arthur Patrimoine accompagne les particuliers à l'approche de la retraite à Besançon (Doubs, 25) et Lyon (69). Calcul des droits, optimisation fiscale, sécurisation du patrimoine, transmission. Arthur Fernandes de Oliveira, conseiller en gestion de patrimoine indépendant. ORIAS n° 25000144. Consultation offerte 1h30.