La gestion de patrimoine, ce n'est pas réserver aux plus fortunés. C'est comprendre où vous en êtes, définir où vous voulez aller, et construire le chemin le plus efficace pour y arriver.
La plupart de mes clients arrivent avec la même impression : ils ont des placements, une assurance-vie peut-être, un bien immobilier, mais tout ça n'est pas vraiment coordonné. Chaque produit a été souscrit à un moment différent, chez un interlocuteur différent, sans vision d'ensemble.
C'est exactement là que j'interviens. Je commence toujours par comprendre votre situation complète, vos revenus, votre patrimoine, votre famille, votre fiscalité, vos projets. Pas pour vous vendre quelque chose, mais pour voir ce qui est bien fait et ce qui peut être amélioré.
Ensuite, je construis une stratégie. Pas un produit, une stratégie. Qui tient compte de votre profil de risque, de vos objectifs à court et long terme, et de l'environnement fiscal dans lequel vous évoluez.
Analyse de votre situation globale : revenus, patrimoine, fiscalité, protection. On part de la réalité, pas de ce qu'on voudrait vous vendre.
En savoir plus →Retraite, transmission, immobilier, protection de votre famille. On met des mots précis sur ce que vous voulez vraiment atteindre.
En savoir plus →Allocation d'actifs personnalisée, diversification des supports, arbitrages selon votre profil de risque et votre horizon de placement.
En savoir plus →PER, assurance-vie, holding, déficit foncier. On réduit votre charge fiscale légalement, avec les bons outils au bon moment.
En savoir plus →SCPI, SCI, LMNP, déficit foncier. La pierre sous toutes ses formes, intégrée dans votre stratégie globale.
En savoir plus →Votre situation évolue, votre stratégie évolue. Points réguliers, ajustements, et adaptation aux changements fiscaux et personnels.
En savoir plus →Fini les placements épars sans cohérence. Vous savez exactement où va votre argent, pourquoi, et ce que ça vous rapportera à terme. C'est une sensation de contrôle que la plupart de mes clients n'avaient jamais eue avant.
La fiscalité, c'est souvent le levier le plus sous-utilisé. Avec les bons outils mis en place au bon moment, la réduction d'impôts peut être significative, sans aucun risque.
Votre famille est protégée. Votre retraite est préparée. Vos enfants auront ce qu'il faut. Pas besoin d'être riche pour avoir cette tranquillité d'esprit, il faut juste être bien conseillé.
Non. J'accompagne des clients dès 100€ d'épargne mensuelle. Ce qui compte, ce n'est pas le montant de votre patrimoine aujourd'hui, c'est votre volonté de le construire intelligemment. Les gens qui attendent d'être riches pour se faire conseiller font souvent des erreurs coûteuses en chemin.
Votre conseiller bancaire est excellent pour gérer votre compte courant. Pour le conseil patrimonial, il est limité par sa gamme de produits et ses objectifs commerciaux. Moi, je n'ai pas de gamme imposée. Je cherche les meilleures solutions du marché pour chaque situation, dans votre intérêt uniquement.
Le premier rendez-vous dure 1h30 et est offert. Ensuite, je reviens vers vous avec une stratégie complète lors d'un second rendez-vous, lui aussi offert. Si on décide de travailler ensemble, l'accompagnement est continu, avec des points réguliers selon vos besoins.
Je suis rémunéré par des rétrocessions de commissions versées par les partenaires produits, uniquement quand vous mettez en place des solutions. Si vous le souhaitez, nous pouvons aussi fonctionner en honoraires. Dans tous les cas, c'est transparent : vous savez exactement comment je suis rémunéré avant de prendre toute décision.
⚠️ Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques, dont la perte en capital.
Un entretien de 1h30, offert. On fait le point sur votre situation et je reviens vers vous avec une stratégie sur-mesure.
Profiter de ma consultation offerte →Arthur Patrimoine propose un service de gestion de patrimoine à Besançon et à Lyon. Arthur Fernandes de Oliveira, conseiller en gestion de patrimoine indépendant certifié CIF AMF (n° 24/85925-4) et immatriculé ORIAS (n° 25000144), réalise des bilans patrimoniaux complets pour les particuliers, chefs d'entreprise et professions libérales. Accessible dès 100€ d'épargne mensuelle, le cabinet propose une consultation patrimoniale offerte de 1h30 à Besançon (Doubs, 25), Lyon (Rhône, 69) ou en visioconférence.