Vous avez construit quelque chose. Protéger ce que vous avez bâti, l'optimiser, le transmettre, c'est exactement ce pour quoi je travaille.
Un chef d'entreprise cumule une complexité patrimoniale que ni un salarié ni un particulier n'ont. Votre patrimoine professionnel et personnel sont imbriqués. Votre rémunération a un impact fiscal direct. Votre retraite ne se construit pas toute seule. Et le jour où vous vendrez, la fiscalité peut emporter jusqu'à 30% du prix.
Je travaille avec des dirigeants de PME, des professions libérales, des gérants de société, des artisans et des commerçants. Chaque situation est différente. Ce qui ne change pas, c'est que le conseil indépendant fait une vraie différence.
PER, holding, Madelin, réduire votre charge fiscale sans risque, dans le respect de la réglementation.
Remonter vos dividendes à 0,75% de fiscalité effective. Réinvestir et faire travailler votre capital.
Incapacité, invalidité, décès, votre protection et celle de votre famille si vous ne pouvez plus travailler.
Votre régime obligatoire ne suffira pas. On construit votre complément retraite dès maintenant.
Apport-cession, réemploi du capital, vendre dans les meilleures conditions fiscales possibles.
Pacte Dutreil, donation, démembrement, transmettre votre entreprise et votre patrimoine à vos conditions.
Je veille à ce que votre réussite professionnelle se transforme en patrimoine durable. Ces trois rôles ne se remplacent pas, ils se complètent.
Je suis rémunéré par rétrocessions sur les solutions que vous choisissez librement de mettre en place. Si je ne vous propose rien d'utile, vous ne me coûtez rien. C'est le seul modèle qui aligne vraiment nos intérêts.
Parce que je suis indépendant de tout établissement financier, je peux vous proposer les meilleures solutions du marché, pas celles d'un seul organisme. C'est cette liberté qui fait la différence.
Le plus tôt possible. Mais concrètement, trois moments déclencheurs : quand votre imposition dépasse 30% de TMI, quand vous pensez à la cession dans les 5 ans, ou quand vous réalisez que votre retraite obligatoire ne suffira pas. Sur chacun de ces points, chaque année sans action a un coût réel.
Votre expert-comptable gère votre comptabilité et optimise votre résultat fiscal. C'est son rôle et il le fait bien. Moi je regarde votre patrimoine global, professionnel et personnel, et je construis la stratégie long terme. Ces deux rôles sont complémentaires, pas concurrents. Je travaille régulièrement en coordination avec les experts-comptables de mes clients.
Oui. Médecins, avocats, notaires, architectes, consultants, les professions libérales ont des enjeux patrimoniaux très proches de ceux des dirigeants de PME. Régime CIPAV, prévoyance spécifique, optimisation fiscale des revenus libéraux, transmission du cabinet. Je connais bien ces situations.
Les deux premiers rendez-vous sont offerts. Je ne me rémunère qu'à la mise en place des solutions, si vous choisissez d'aller plus loin. Ma rémunération prend la forme de rétrocessions versées par les partenaires produits, ce qui signifie que je ne vous facture rien directement dans la grande majorité des cas. Le détail est expliqué sur la page Honoraires.
⚠️ Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques, dont la perte en capital.
1h30 pour faire le point sur votre situation de dirigeant. On identifie ensemble les leviers disponibles, sans engagement.
Réserver ma consultation offerte →Arthur Patrimoine accompagne les dirigeants et chefs d'entreprise à Besançon (Doubs, 25) et Lyon (Rhône, 69). Arthur Fernandes de Oliveira, CGP indépendant certifié CIF AMF (n° 24/85925-4), conseille sur l'optimisation fiscale, la holding patrimoniale, la prévoyance dirigeant, la retraite TNS et la cession d'entreprise. Consultation offerte 1h30, sans engagement.