Vous avez un bon salaire, vous payez des impôts, mais vous n'avez pas encore de stratégie patrimoniale. Pas de honte à ça, c'est la situation de la plupart de mes clients quand ils arrivent. On change ça ensemble.
Profiter de ma consultation offerteVous êtes en CDI, peut-être en couple, avec des revenus qui vous placent dans une tranche d'imposition significative. Vous épargnez un peu, sur un Livret A ou un PEL, mais vous sentez confusément que ce n'est pas optimal.
Votre banquier vous a peut-être proposé son assurance-vie maison. Vous n'êtes pas convaincu, mais vous n'avez pas eu le temps de creuser. Ce flou, c'est exactement ce qu'on va dissiper ensemble.
La plupart de mes clients dans votre situation découvrent qu'ils payaient entre 2 000€ et 8 000€ d'impôts en trop chaque année. Pas par négligence, mais parce que personne ne leur avait expliqué les leviers disponibles.
Ce n'est pas une question de patrimoine existant. C'est une question de construire intelligemment ce qui vient.
Vous payez l'IR et cherchez à réduire votre facture fiscale légalement, sans risquer votre épargne.
Achat immobilier, préparation d'un enfant, constitution d'un patrimoine à deux. Vous voulez construire sur des bases solides.
Votre rémunération progresse, mais votre stratégie patrimoniale n'a pas suivi. Il est temps de structurer.
Vous avez de la capacité d'épargne mensuelle, même modeste, et vous voulez que chaque euro compte. Dès 50€/mois, je peux vous accompagner.
Le PER individuel est l'outil de réduction d'impôts le plus puissant pour un salarié imposable. Chaque euro versé réduit votre revenu imposable. Un cadre à 40% de TMI peut récupérer 40 centimes par euro investi.
Comprendre le PER →L'assurance-vie bien construite, c'est à la fois un outil d'épargne flexible, une enveloppe fiscale avantageuse sur le long terme, et un levier de transmission. Pas l'assurance-vie bancaire générique, mais une vraie stratégie.
Découvrir l'assurance-vie →On part de votre situation complète : revenus, impôts, capacité d'épargne, projets à 5 et 15 ans. On construit une feuille de route claire, dans laquelle chaque décision a un sens par rapport à l'objectif.
Découvrir le bilan patrimonial →On se retrouve à Besançon ou en visio. Vous me parlez de votre situation, vos revenus, vos projets, ce qui vous préoccupe. Je vous pose des questions précises. À la fin de ce premier entretien, vous avez déjà une vision claire des leviers disponibles.
Je prends le temps d'analyser votre situation fiscale et patrimoniale. Je vous reviens avec des recommandations concrètes, chiffrées, dans un document clair que vous gardez quoi qu'il arrive.
Si vous décidez d'aller de l'avant, je m'occupe de tout le côté administratif. Ouverture de contrats, suivi des démarches, coordination avec les partenaires. Vous n'avez pas à gérer la complexité.
Un bilan annuel pour vérifier que votre stratégie reste alignée avec votre situation. Une vie évolue — une bonne stratégie patrimoniale aussi.
Non. J'accompagne des clients dès 50€ d'épargne mensuelle. Ce qui compte, ce n'est pas ce que vous avez aujourd'hui, c'est ce que vous voulez construire. Commencer tôt avec peu, c'est souvent plus efficace qu'attendre d'avoir beaucoup.
Votre conseiller bancaire travaille pour sa banque. Il vous propose les produits de son établissement, avec les contraintes que ça implique. Moi, je suis indépendant de tout réseau bancaire ou assurantiel. Je sélectionne les meilleures solutions du marché en fonction de votre situation, pas en fonction de ce que j'ai à vendre.
Ma rémunération principale est constituée de rétrocessions versées par les partenaires produits (assureurs, sociétés de gestion). Cette information est détaillée sur ma page honoraires, comme l'exige la réglementation AMF. Je peux aussi travailler en honoraires de conseil sur demande explicite du client.
Ça dépend de votre tranche marginale d'imposition. Si vous êtes à 30% ou au-delà, le PER est généralement très pertinent. Si vous êtes non imposable, il existe d'autres outils plus adaptés. C'est exactement ce qu'on analyse ensemble lors de la consultation.
Non. La consultation offerte de 1h30 est sans engagement et sans condition. À la fin, vous décidez librement si vous souhaitez aller plus loin. Vous repartez dans tous les cas avec des informations utiles sur votre situation.
1h30 pour faire le point sur votre situation, identifier les leviers disponibles et comprendre ce qu'une stratégie patrimoniale peut changer concrètement pour vous. Sans engagement, sans jargon.
Profiter de ma consultation offerteÀ lire : Réduire ses impôts en CDI : les leviers que votre banque tait
Cabinet Arthur Patrimoine, je suis conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Besançon (Doubs, 25) et Lyon (Rhône, 69), spécialisé dans l'accompagnement des salariés et couples en CDI qui souhaitent structurer leur patrimoine et réduire leur imposition. Immatriculé ORIAS et certifié CIF AMF, j'interviens sur la réduction d'impôts pour salariés, l'ouverture de PER individuel à Besançon, la mise en place d'une stratégie d'assurance-vie, et la construction d'un patrimoine sur le long terme. Consultation patrimoniale offerte de 1h30 à Besançon, Lyon, ou en visioconférence.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques, dont la perte en capital.