Ce que la plupart des gens ne font jamais
Combien de personnes ont une idée claire de leur patrimoine total ? De leur taux d'imposition réel ? De ce qu'elles vont toucher à la retraite dans 20 ans ?
Très peu. Pas parce qu'elles ne s'y intéressent pas, mais parce que personne ne leur a jamais proposé de faire ce point-là sérieusement.
Le bilan patrimonial, c'est exactement ça. Une heure et demie pour tout mettre à plat, comprendre votre situation réelle, et décider ensemble ce qu'on va faire.
Concrètement, on regarde quoi ?
Un bilan patrimonial sérieux couvre plusieurs dimensions :
Marié, pacsé, en concubinage. Régime matrimonial. Enfants, héritiers. Ce que vous avez prévu (ou pas) en cas de décès ou de séparation.
Revenus nets, impôt payé, taux marginal d'imposition réel. Les leviers légaux que vous n'utilisez pas encore.
Épargne bancaire, assurance-vie, immobilier, PER, retraite complémentaire. Ce que vous avez vraiment et sa performance réelle.
Achat immobilier, retraite, transmission, complément de revenus. On aligne la stratégie sur ce que vous voulez vraiment.
Ce qui se passe ensuite
À l'issue de la consultation, vous repartez avec une vision claire. Pas un discours commercial, pas des brochures. Une analyse de votre situation et des premières recommandations concrètes.
Si vous décidez d'aller plus loin, on construit ensemble un plan d'action. Chaque décision est expliquée, justifiée, adaptée à votre profil.
Si ce n'est pas le bon moment, pas de problème non plus. La consultation reste offerte, sans obligation.
Prêt à faire le point ?
La consultation est offerte. Elle dure 1h30 et se passe à Besançon, à Lyon (69) ou en visio selon votre préférence.
Profiter de ma consultation offerteQuestions fréquentes
C'est une analyse complète de votre situation financière et personnelle : revenus, patrimoine, dettes, objectifs, fiscalité. Il sert de base à toute stratégie patrimoniale.
La consultation offerte dure 1h30. C'est le temps nécessaire pour faire le tour de votre situation et poser les premières pistes de travail.
La première consultation est offerte, sans engagement. Elle dure 1h30 et vous repartez avec une vision claire de votre situation.
À toute personne qui veut faire le point : salariés, couples, professions libérales, chefs d'entreprise. Il n'y a pas de minimum de patrimoine requis. J'accompagne des clients dès 50€/mois d'épargne.
Arthur Patrimoine réalise des bilans patrimoniaux à Besançon (Doubs, 25) et à Lyon (69) pour des particuliers, salariés, couples et professions libérales. Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, Arthur Fernandes de Oliveira vous accompagne dans l'analyse de votre situation financière, l'optimisation fiscale et la définition de vos objectifs. ORIAS n° 25000144. La consultation offerte est disponible en présentiel à Besançon et en visioconférence.